שמעתם על המושג קרנות מחקות? מה זה בעצם אומר?

אפיקי ההשקעה הקיימים היום ואפשריים עבור משקיעים הם רבים ומגוונים, יש אפיקים מוכרים יותר ויש כאלו שפחות, יש כאלו שהם יותר ריסקים ויש כאלו יותר סולידיים. קרנות מחקות הן אפיק השקעה מועדף על משקיעים רבים המחפשים אפיק השקעה פאסיבי בניגוד לאפיקים אחרים שהם אקטיביים.

מה זה קרנות מחקות

קרנות מחקות הן למעשה קרנות נאמנות פאסיביות המנוהלות על ידי מנהל השקעות, אשר משקיע את כספי המשקיעים כאשר המטרה העיקרית היא תשואה שתהיה כמה שיותר קרובה לתשואה של המדד אחריו עוקבים. משום שמדובר על אפיק חדש יחסית משקיעים רבים לא מכירים אותן או לא מבינים מה היתרונות של אפיק השקעה זה. מדובר על קרן מאוד שקופה, קל להבין אותה ומאוד ברור אילו מניות הן חלק מההשקעות שלה ואילו לא. מנהל ההשקעות עוקב אחר ניירות ערך מאוד ספציפיים ובהתאם לנגזרות של אותן מניות הוא ישקיע את כספי המשקיעים. 

מה היתרונות של קרנות מחקות

לקרנות מחקות יש מספר יתרונות מרכזיים:

• ברורות, שקופות ומובנות.
• דמי ניהול נמוכים יחסית לאפיקים אחרים.
• השקעה פאסיבית שלא דורשת יותר מדי התעסקויות.
• ודאות גדולה יחסית.
• נזילות.
• אין עמלות הפצה לבנקים.

האם יש סוגים שונים של קרנות מחקות ואילו סוגים?

קרנות מחקות עוקבות אחרי מדדים שונים ומגוונים. יש קרנות העוקבות אחרי המדדים של ת"א 35 ויש כאלו שעוקבות אחרי המדדים של ת"א 125, קרן מחקה S&P 500, יש כאלו שעוקבות אחרי מדדים מהעולם ויש כאלו שמתמקדות באג"ח ממשלתי, אג"ח קונצרני ועוד. מטרת הקרנות היא להניב למשקיעים תשואה שתהיה דומה לתשואה אותה הם היו מקבלים אם היו משקיעים באגרות חוב או מדד מניות כדי שתהיה אפיק השקעה אטרקטיבי.

למידע נוסף בנושא קרנות מחקות היכנסו לאתר https://skn.co.il/